10 libri di finanza personale dovrebbero leggere i millennial

Un'abitudine che è comune tra i ricchi è la lettura come attività per il tempo libero. La cosa buona è che, nonostante quello che qualcuno potrebbe dire, i Millennial in realtà leggono molto. In effetti, contribuisci alla crescita demografica per il mercato del libro fisico.

Se non hai alcun libro di finanza personale nella tua raccolta, è il momento di avviarne uno. Leggere libri di finanza personale è considerato un grande ritorno sull'investimento . Per il prezzo di un articolo di abbigliamento "economico" (che perde valore non appena lo hai acquistato), puoi accedere alla saggezza della vita di un esperto, sempre e ovunque (e portatile per l'avvio).

Ecco 10 libri sui libri di finanza personale che possiamo raccomandare per la generazione del Millennio .

1. The Millionaire Next Door

Autore: Thomas J. Stanley

Perché dovresti leggere questo libro?

Veloce, immagina un milionario. Come assomiglia, nella tua testa? Per la maggior parte delle persone, no grazie a reality show televisivi con i ricchi e i favolosi, si otterrebbero immagini di persone ammantate che indossano abiti e accessori firmati. Potrebbe anche esserci una grande villa con una collezione di auto fantasiose sullo sfondo.

The Millionaire Next Door manderà in frantumi quell'immagine, una volta per tutte. Thomas J. Stanley fa un bellissimo lavoro nello spiegare perché sembrare ricchi non è uguale all'essere ricchi . La consegna di questo messaggio non è seconda a nessuno.

Il meglio per: "In realtà, tutto ciò che sapevi dello stile di vita milionario è sbagliato" nell'esperienza di lettura.

2. Sei così ricco: vivi ricco, anche quando non lo sei

Autore: Fanoosh Torabi

Perché dovresti leggere questo libro?

Questo è il libro di finanza personale più alla moda di Gilmore Girls che abbia mai letto. Ricco di cultura pop e riferimenti "in-crowd" alla moda, Farnoosh Torabi - una personalità dei media e un giornalista - ha promesso ai lettori che possono ancora spendere soldi per quello che vogliono, a patto che si trascinino in modo significativo su altre spese .

Ideale per: i Millennial attenti all'immagine che si immergono le dita dei piedi in finanza personale per la prima volta.

3. Papà ricco, papà povero

Autore: Robert Kiyosaki

Perché dovresti leggere questo libro?

Questo libro da leggere è un gioiello, semplicemente perché enfatizza la differenza tra le risorse (le cose che generano il flusso di cassa) e le passività (cose che non lo fanno). È riconoscibile, facile da leggere e, soprattutto, stimolante. Robert Kiyosaki ha usato due esempi polari molto chiari - "papà ricco" e "papà povero" - e ha rotto le differenze tra loro .

Ideale per: ripensare a come hai usato i tuoi soldi come ciò che tecnicamente è: uno strumento.

4. Ti insegnerò ad essere ricco

Autore: Ramit Sethi

Perché dovresti leggere questo libro?

Se ti piace lo stile di scrittura "rumoroso e sfacciato" ma umoristico, questo libro di finanza personale è per te. La consegna di Ramit Sethi è unica nel suo genere, con una vibrazione da fratello maggiore "duro amore, dumbo" . È una lettura divertente, per quanto riguarda i libri di finanza personale.

Meglio per: i Millennial gestiscono le finanze per la prima volta

5. The Behavior Gap: semplici modi per smettere di fare cose stupide con il denaro

Autore: Carl Richards

Perché dovresti leggere questo libro?

Schizzi di tovaglioli! A proposito di investire! Questo argomento di solito intimidatorio è stato suddiviso essenzialmente in questo semplice messaggio: Dimentica le previsioni sugli investimenti e le raccomandazioni degli esperti ; alla fine della giornata, anche loro non possono prevedere l'esito! Carl Richards parla di decisioni sbagliate che le persone tendono a fare quando si tratta di investire, soprattutto quando seguono la mentalità della folla . Il messaggio è utile per la maggior parte, se non tutti i tipi di veicoli di investimento.

Ideale per: investitori a tutti i livelli, dal principiante all'esperto

6. A Million Bucks per 30: Come superare un lavoro di merda, i genitori avari e un grado inutile per diventare un milionario prima (o dopo) di trenta

Autore: Alan Corey

Perché dovresti leggere questo libro?

Un libro sui metodi estremi, a volte marginali, per risparmiare denaro mentre si costruisce ricchezza. Alan Corey ha raggiunto il suo obiettivo milionario attraverso l'acquisto e la vendita di proprietà, quindi questo è un buon libro di memorie per coloro che hanno la stessa inclinazione. Invece di 'questo è come fare x, ye' come la maggior parte dei libri di finanza personale, questo libro parla di 'questo è come l'ho fatto'. Non tutti i consigli sono utili per tutti, ma in alcuni esempi sarete sicuramente impressionati dal suo ingegno.

Ideale per: Millennial che amano la parsimonia e Millennial che amano leggere sull'esperienza di acquisto di proprietà

7. Warren Buffet investe come una ragazza e perché dovresti, anche tu

Autore: LouAnn Lofton

Perché dovresti leggere questo libro?

Il titolo è intenzionalmente clickbait-y, ma non oscura il messaggio nel libro di LauAnn Lofton - che gli investimenti sicuri (favoriti dalle donne) sono migliori degli investimenti rischiosi .

Ideale per: Millennial che pianifica investimenti a lungo termine.

8. Nickel and Dimed: On (Not) Salendo in America

Autore: Barbara Ehrenreich

Perché dovresti leggere questo libro?

Non c'è modo migliore per capire quanto sia costoso essere poveri in realtà di questo libro, a mio parere. Barbara Ehrenreich ha vissuto sotto copertura come dipendente con salario minimo e ha scritto sulla povertà come ha vissuto, integrata da resoconti di altri colleghi con salario minimo. Molti dei libri in questa lista presuppongono la disponibilità di reddito disponibile, ma non questo . Riguarda la pressione nell'affrontare bisogni reali e crudi come l'affitto e il cibo.

Meglio per: Millennials che vogliono capire l'effetto della povertà

9. Valuta emozionale: una guida per la donna per costruire un rapporto sano con il denaro

Autore: Kate Levinson, PhD

Perché dovresti leggere questo libro?

Anche se è stato scritto come guida di una donna, questo libro può essere di beneficio per tutti i generi. Non c'è carenza di consigli pratici sul denaro, quindi perché così tante persone hanno ancora problemi di soldi? Perché gli umani sono prima di tutto le creature guidate da emozioni, ecco perché, secondo l'autore Kate Levinson, PhD. Comprendendo il motivo per cui scegli di spendere soldi nel modo in cui lo fai, scoprirai un bagaglio emotivo che potrai indirizzare per fare progressi .

Ideale per: Millennials che non riescono a trovare suggerimenti per risparmiare denaro che funzionano.

10. The Rules of Wealth: Un codice personale per prosperità e abbondanza (4a Edizione)

Autore: Richard Templar

Perché dovresti leggere questo libro?

Diviso in più di 100 mini capitoli, in media di sole due pagine, il libro di Richard Templar è stato un piacere leggere per la sua concisione. In effetti, sembrava di leggere una compilation di post di blog piuttosto che un libro. È anche un libro etico, nel senso che alcuni mini capitoli sono dedicati all'importanza di rimanere umili e dare alla carità . È il tipo di libro che puoi semplicemente sfogliare su qualsiasi pagina e imparare ancora qualcosa.

Ideale per: i Millennial preferiscono un consiglio diretto, conciso e buono

Conclusione

Se sei nuovo ai libri di finanza personale, ottieni uno dei libri consigliati in questo elenco. Abbiamo curato questo elenco tenendo a mente i Millennials, quindi troverai la maggior parte di loro altamente riconoscibile. Essere bravi con le finanze è un tratto desiderabile in questo clima economico, non sei d'accordo?